Naše služby
Slušně řečeno, při plánování důchodu se věci často zanedbávají. Anchor Penzijní Skupina to vidí jinak. Máme 23 let zkušeností a víme, jak na to. Naše služby nejsou o číslech v tabulkách — jde o to, jak chcete skutečně žít. Pomáháme klientům z českých Budějovic i okolí vytvořit reálný plán. Takový, který funguje v praxi.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Nejdřív musíme pochopit, jak vlastně chcete žít. Projdeme s vámi skutečné výdaje, koníčky, cestování. Ne teoreticky. Díváme se na to, co vás bavilo poslední tři roky a co chcete dělat dál. Pak víme, kolik skutečně potřebujete. Bez překvapení se pak počítá všechno ostatní.
- Detailní zmapování měsíčních výdajů
- Rozhovor o plánech po důchodu
- Zohlednění změn životního stylu
- Kalkulace skutečných potřeb
Služba 1
Postavíme vám plán, který má smysl. Kolik by měly být vaše příspěvky teď? Kdy si vzít první výběry? Jak to ovlivní daně? Řešíme tyhle věci tak, aby vám to fungovalo co nejlépe. Nebojte se — není to složité, když to někdo umí vysvětlit pořádně.
- Optimalizace příspěvků vzhledem k příjmům
- Plán výběrů bez překvapení
- Daňové zohlednění
- Flexibilní modely pro různé situace
Služba 2
Peníze neuložíme všechny na jedno místo. To by byla hloupá strategie. Vybereme fond, který odpovídá vašemu věku, riziku a cílům. A pak to sledujeme. Když se věci změní — a změní se — přizpůsobíme to. Jednoduchý přístup, žádná složitá finančníčítárna.
- Výběr fondů podle profilu
- Vyvážení rizika a výnosů
- Pravidelné přehodnocování
- Transparentnost všech nákladů
Služba 3
Důchod bez pojištění? To se neříká. Pokryjeme vás pro případ, že by se něco nepovede — invalidita, dlouhodobá péče, co když se nebudete moct starat sami. Není to příjemné si o tom myslet, ale je to důležité. A když to máte, spíte líp.
- Pojištění invalidity
- Krytí dlouhodobé péče
- Pojištění pro příbuzné
- Personalizované nastavení
Služba 1
Život se změní. Přijde nemoc, změna v rodině, něco neočekávaného. Proto plánujeme s rezervou. Budeme vám pomáhat přizpůsobovat plán, když se věci změní. A změní se. Třeba není čeho se bát, když víte, co dělat. To nám říkají staří klienti — mají klid.
- Scénáře pro různé situace
- Pružné úpravy plánu
- Komunikace bez zbytečných složitostí
- Pravidelné kontrolní schůzky
Služba 2
Spolupracujeme s advokáty a daňovými poradci. Zajistíme, aby váš plán měl pořádné právní základy a aby daně byly v pořádku. Nechceme překvapení od finančního úřadu. Všechno se dělá čistě a správně. To je jediná cesta.
- Právní přezkoumání dokumentů
- Daňová optimalizace
- Zajištění beneficií v plánu
- Orientace v legislativě
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás