O kanceláři
Kancelář, která nezastupuje banky – zastupuje tebe
Od roku 2011 pomáháme lidem v Plzni a okolí plánovat důchod s jasnou hlavou a bez skrytých zájmů.
Kdo jsme a co děláme
Kancelář Ostrava je nezávislá poradenská kancelář pro plánování důchodu se sídlem v Plzni. I přes původní název – který odráží historii firmy – sloužíme klientům po celé České republice, přičemž jádro naší práce tvoří Plzeňský kraj. Naším oborem je výhradně plánování důchodu: úspory, příjmová strategie, správa majetku a osobní poradenství. Neprodáváme finanční produkty, nepřijímáme provize od fondů, pojišťoven ani bank. Veškerá naše odměna pochází z honoráře, který klient odsouhlasí předem. Tím je od začátku jasné, kdo koho zastupuje. Každý rok pracujeme s přibližně 80 aktivními klienty, přičemž průměrná délka spolupráce přesahuje sedm let. Tato kontinuita nám umožňuje reagovat na změny v životě klientů – rozvod, dědictví, nákup nemovitosti, přechod do předčasného důchodu – a pružně upravovat plán.
Jak pracujeme a co nás odlišuje
Tým tvoří čtyři poradci se specializací na finanční plánování, z nichž dva jsou držiteli certifikace CFP (Certified Financial Planner) uznávané v EU. Každý poradce pracuje s omezeným počtem klientů – maximálně dvacet aktivních vztahů – aby mohl každé situaci věnovat dostatek času. Náš pracovní postup má tři fáze: nejprve zmapujeme stávající situaci a cíle, poté sestavíme písemný plán s konkrétními čísly a scénáři, a nakonec průběžně dohlížíme na realizaci a každoroční aktualizaci. Vždy říkáme klientům i to, co nechceme slyšet: pokud není reálné dosáhnout cíle bez podstatných změn ve výdajích nebo v datu odchodu do důchodu, řekneme to jasně a hned. Naší prací není prodávat klid – je to pomáhat lidem dělat informovaná rozhodnutí.
„Oceňuji, že poradci v Kanceláři Ostrava nemají zájem prodat mi konkrétní produkt. Přišla jsem s chaosem – třemi pojistkami, dvěma penzijními připojištěními a nulovou představou, co dělat. Za půl roku to byl jasný plán s datem a číslem."
— Ludmila Šedivá, Nýřany
Kde nás najdeš
Jsme dostupní osobně i online. Rádi tě přijmeme v naší kanceláři v Plzni.